Per legge, un CFA, deve essere indipendente da qualsiasi intermediario; per cui, l’unico suo scopo professionale è soddisfare le richieste del cliente.

Infatti la remunerazione del consulente avviene esclusivamente su parcella che viene concordata con il cliente, a differenza dai promotori finanziari in cui vi sono retrocessioni sugli strumenti “consigliati”

Ho scelto di non applicare un prezzo standardizzato per tutti i clienti. La parcella la concordo di volta in volta con il cliente in base alle esigenze da soddisfare e i servizi scelti

Solitamente il servizio di consulenza è un percorso di diversi anni che mira a raggiungere gli obiettivi prefissati. Il contratto viene concordato di durata annuale con rinnovo automatico.

In alcuni casi è possibile concordare un servizio non continuativo (spot) a seconda delle esigenze del cliente

Essendo un servizio cucito su misura, non voglio ci sia una standardizzazione unica per tutti.
A seconda delle tue esigenze potrai avere consulenza:

• sugli investimenti
• fiscale
• previdenziale
• sulle fonti di finanziamento
• assicurativa

1. Ti chiamerò per fare un primo colloquio telefonico
2. raccoglierò alcune informazioni in merito alla tua situazione finanziaria iniziale
3. effettuerò un’analisi della situazione iniziale così da mostrarti il tuo punto di partenza e un’idea del punto di arrivo
4. faremo una video call approfondita in cui ti presenterò l’analisi e discuteremo assieme dei prossimi passi
5. quando vorrai iniziare il servizio di consulenza, a seconda degli obiettivi che vorrai ottenere, concorderemo insieme un percorso che ci porti da A a B ed eventualmente poi a C, D, E, ecc

La consulenza finanziaria personalizzata è un percorso che ha diverse tempistiche a seconda delle esigenze del cliente. 
In alcuni casi per raggiungere gli obiettivi prefissati possono occorrere diversi anni

Nel caso in cui dopo un periodo di tempo decidessi di disdire il servizio, potrai mandarmi una raccomandata A/R o una mail al mio indirizzo pec in cui mi comunicherai che allo scadere del contratto non intendi rinnovare il servizio

Sì il servizio si svolge completamente online.

Preferisco fissare gli incontri in videocall in modo che tu possa partecipare con la massima flessibilità di luogo e orario

Nel caso in cui fosse necessario, do la possibilità di fissare incontri a casa del cliente o in uffici dedicati

Ho scelto di non applicare questo tipo di parcella in quanto ritengo che crei un conflitto di interesse tra me e il cliente. Questo metodo potrebbe incentivarmi a far compiere al cliente investimenti più rischiosi per raggiungere un rendimento maggiore e quindi una parcella più alta.

Inoltre credo che questo metodo sia poco trasparente nei confronti del cliente.
Non ho il potere di muovere il mercato: se il mercato sale non è merito mio, così come non è colpa mia se il mercato scende. 

Il mio lavoro consiste nel pianificare le azioni da compiere in base agli obiettivi da raggiungere.

Per questo ho scelto di adottare una parcella fissa da concordare con il cliente in base ai servizi e alle esigenze di cui necessita

No, per legge non è possibile. Il Consulente Finanziario Autonomo non può venire in possesso del capitale del cliente.

Questo serve:

1. per tutelare il cliente da consulenti poco professionali che potrebbero compiere investimenti non in linea con le indicazioni del cliente
2. per far sì che il cliente sia sempre aggiornato sulla sua situazione finanziaria (essendo coinvolto direttamente)

Ho scelto questa professione perchè credo che ognuno debba avere la possibilità di realizzare i propri sogni attraverso il denaro.

1. Sono un professionista completamente indipendente da qualsiasi intermediario finanziario. 
2. Mi concentro sempre sugli aspetti personali del cliente. Ognuno di noi ha ambizioni, progetti, desideri e sogni diversi. Inoltre possediamo risorse differenti, per cui metto sempre il cliente al centro del mio focus
3. condivido valori che guidano la mia professione come:
   1. la trasparenza
   2. la fiducia
   3. la competenza
   4. la lealtà