Ho scelto di non applicare un prezzo standardizzato per tutti i clienti. La parcella la concordo di volta in volta con te in base alle esigenze da soddisfare e i servizi scelti

Dipende dalle esigenze che vuoi soddisfare.

Il mio obiettivo è quello di aiutarti nella gestione delle tue finanze e del tuo patrimonio.

I principali servizi su cui opero sono:

• pianificazione finanziaria (budgeting)
• consulenza sugli investimenti
• consulenza previdenziale
• consulenza sulle fonti di finanziamento
• pianificazione assicurativa

1. lavoro esclusivamente per i tuoi obiettivi e interessi (indipendenza)
2. metto te al centro del mio lavoro. (focus su di te)
   Sei una persona che ha ambizioni, sogni, desideri e magari anche qualche difficoltà. Io ti sarò accanto per sostenerti e guidarti verso i tuoi obiettivi
3. utilizzo strumenti efficienti che abbattono i costi del tuo portafoglio (efficienza)
4. con me non avrai sorprese. Sai quanto paghi e sai quanto, come e dove investi (trasparenza)

Ho scelto di non applicare questo tipo di parcella in quanto ritengo che crei un conflitto di interesse tra me e te.

Questo metodo potrebbe incentivarmi a farti compiere investimenti più rischiosi per raggiungere un rendimento maggiore e quindi una parcella più alta.

Inoltre credo che questo metodo sia poco trasparente nei tuoi confronti.

Non ho il potere di muovere il mercato: se il mercato sale non è merito mio, così come non è colpa mia se il mercato scende. 

Il mio lavoro consiste nel pianificare le azioni da compiere in base agli obiettivi da raggiungere.

Per questo ho scelto di adottare una parcella fissa da concordare con il cliente in base ai servizi e alle esigenze di cui necessita

1. Ti chiamerò per fare un primo colloquio telefonico
2. raccoglierò alcune informazioni in merito alla tua situazione finanziaria iniziale
3. effettuerò un’analisi della situazione iniziale così da mostrarti il tuo punto di partenza e un’idea del punto di arrivo
4. faremo una video call approfondita in cui ti presenterò l’analisi e discuteremo assieme dei prossimi passi
5. quando vorrai iniziare il servizio di consulenza, a seconda degli obiettivi che vorrai ottenere, concorderemo insieme un percorso che ci porti da A a B ed eventualmente poi a C, D, E, ecc

Solitamente il servizio di consulenza è un percorso di diversi anni che mira a raggiungere gli obiettivi prefissati.

Il contratto viene concordato di durata annuale con rinnovo automatico.

In alcuni casi è possibile concordare un servizio non continuativo (spot) a seconda delle esigenze del cliente

La consulenza finanziaria personalizzata è un percorso che ha diverse tempistiche a seconda delle esigenze del cliente. 

In alcuni casi per raggiungere gli obiettivi prefissati possono occorrere diversi anni, in altri è sufficiente un intervento singolo.

Nel caso in cui dopo un periodo di tempo decidessi di disdire il servizio, potrai mandarmi una raccomandata A/R o una mail al mio indirizzo pec in cui mi comunicherai che allo scadere del contratto non intendi rinnovare il servizio

No, per legge non è possibile. Il Consulente Finanziario Autonomo non può venire in contatto del capitale del cliente.

Questo serve:

1. per tutelare te da consulenti poco professionali che potrebbero compiere investimenti non in linea con le tue indicazioni
2. per far sì che il tu sia sempre aggiornato/a sulla tua situazione finanziaria (essendo appunto coinvolto direttamente)

Ho scelto questa professione perchè credo che ognuno debba avere la possibilità di realizzare i propri sogni attraverso il denaro.

1. Sono un professionista completamente indipendente da qualsiasi intermediario finanziario. 
   
   
2. Mi concentro sempre sugli aspetti personali del cliente. Ognuno di noi ha ambizioni, progetti, desideri e sogni diversi. Inoltre possediamo risorse differenti, per cui metto sempre il cliente al centro del mio focus
   
   
3. condivido valori che guidano la mia professione come:
   1. l’indipendenza
   2. la trasparenza
   3. la consapevolezza
   4. la competenza