Lorenzo Ghirigato

Consulente Finanziario Autonomo

“sarò la guida che ti porterà a raggiungere il patrimonio finanziario dei tuoi sogni”

Lorenzo Ghirigato

Conoscimi

Ho sempre creduto che devi essere consapevole delle scelte che compi.

 

Il più grande investitore di tutti i tempi (Warren Buffet) dice:

“Investi solo in ciò che conosci”

 

Per questo inizialmente mi sono concentrato sulla formazione finanziaria.

Poi ho visto che la sola formazione non è sufficiente.

 

Serve avere una guida. Un punto di riferimento con la quale condividere il proprio cammino.

 

Così ho deciso di diventare consulente finanziario autonomo in modo da poter fornire una consulenza completamente indipendente da banche e intermediari finanziari che solitamente mettono i loro interessi davanti a quelli del mio cliente

 

Tu, i tuoi obiettivi e le tue esigenze sono il focus del mio lavoro

I miei valori

Indipendenza

nessun intermediario, rapporti diretti e personalizzati ad hoc per te

Trasparenza

comunicazione, chiarezza e condivisione permettono un dialogo trasparente tra me e te

Consapevolezza

la consapevolezza ti rende libero: solo capendo le cose puoi compiere ottime scelte

Competenza

studio e costante formazione sono i cardini del mio lavoro

Il servizio

Con il servizio di consulenza, andremo ad individuare le tue esigenze, disponibilità ed obiettivi da raggiungere. Attueremo assieme una pianificazione personale per rendere efficienti le tue finanze

Perchè dovrei scegliere te?

Indipendenza

Ho sempre voluto evitare qualsiasi conflitto d’interesse con i miei clienti.

 

Ora ho la possibilità di farne una professione

 

Lavoro esclusivamente per te

Risparmio

Selezionerò gli strumenti più efficienti per i tuoi obiettivi.

 

Risparmierai fino al 90% dei costi rispetto a banche e assicurazioni

 

Avrai un patrimonio efficiente

Affidabilità

nel mio lavoro do solo consigli che vorrei ricevere

 

Dedico molta attenzione alle scelte da compiere.

 

Inoltre studio e formazione sono i cardini del mio lavoro

Trasparenza

Lavoreremo a stretto contatto.

 

Ti guiderò nel tuo percorso finanziario fino al raggiungimento dei tuoi obiettivi

 

Sei al centro di ogni decisione 

Zero sorprese

Cosa mi differenzia dai promotori bancari?

Confronto con promotori

Hai qualche domanda?

Cerca la risposta tra le domande più frequenti e se non trovi la risposta che cercavi contattami così potrai chiedermi direttamente le risposte che cerchi

Ho scelto di non applicare un prezzo standardizzato per tutti i clienti. La parcella la concordo di volta in volta con te in base alle esigenze da soddisfare e i servizi scelti

Dipende dalle esigenze che vuoi soddisfare.

 

Il mio obiettivo è quello di aiutarti nella gestione delle tue finanze e del tuo patrimonio.

 

I principali servizi su cui opero sono:

  • pianificazione finanziaria (budgeting)
  • consulenza sugli investimenti
  • consulenza previdenziale
  • consulenza sulle fonti di finanziamento
  • pianificazione assicurativa
  1. lavoro esclusivamente per i tuoi obiettivi e interessi (indipendenza)
  2. metto te al centro del mio lavoro. (focus su di te)
    Sei una persona che ha ambizioni, sogni, desideri e magari anche qualche difficoltà. Io ti sarò accanto per sostenerti e guidarti verso i tuoi obiettivi
  3. utilizzo strumenti efficienti che abbattono i costi del tuo portafoglio (efficienza)
  4. con me non avrai sorprese. Sai quanto paghi e sai quanto, come e dove investi (trasparenza)

Ho scelto di non applicare questo tipo di parcella in quanto ritengo che crei un conflitto di interesse tra me e te.

Questo metodo potrebbe incentivarmi a farti compiere investimenti più rischiosi per raggiungere un rendimento maggiore e quindi una parcella più alta.

 

Inoltre credo che questo metodo sia poco trasparente nei tuoi confronti.

Non ho il potere di muovere il mercato: se il mercato sale non è merito mio, così come non è colpa mia se il mercato scende. 

 

Il mio lavoro consiste nel pianificare le azioni da compiere in base agli obiettivi da raggiungere.

 

Per questo ho scelto di adottare una parcella fissa da concordare con il cliente in base ai servizi e alle esigenze di cui necessita

  1. Ti chiamerò per fare un primo colloquio telefonico
  2. raccoglierò alcune informazioni in merito alla tua situazione finanziaria iniziale
  3. effettuerò un’analisi della situazione iniziale così da mostrarti il tuo punto di partenza e un’idea del punto di arrivo
  4. faremo una video call approfondita in cui ti presenterò l’analisi e discuteremo assieme dei prossimi passi
  5. quando vorrai iniziare il servizio di consulenza, a seconda degli obiettivi che vorrai ottenere, concorderemo insieme un percorso che ci porti da A a B ed eventualmente poi a C, D, E, ecc

Solitamente il servizio di consulenza è un percorso di diversi anni che mira a raggiungere gli obiettivi prefissati.

 

Il contratto viene concordato di durata annuale con rinnovo automatico.

 

In alcuni casi è possibile concordare un servizio non continuativo (spot) a seconda delle esigenze del cliente

La consulenza finanziaria personalizzata è un percorso che ha diverse tempistiche a seconda delle esigenze del cliente. 

 

In alcuni casi per raggiungere gli obiettivi prefissati possono occorrere diversi anni, in altri è sufficiente un intervento singolo.

 

Nel caso in cui dopo un periodo di tempo decidessi di disdire il servizio, potrai mandarmi una raccomandata A/R o una mail al mio indirizzo pec in cui mi comunicherai che allo scadere del contratto non intendi rinnovare il servizio

No, per legge non è possibile. Il Consulente Finanziario Autonomo non può venire in contatto del capitale del cliente.

Questo serve:

  1. per tutelare te da consulenti poco professionali che potrebbero compiere investimenti non in linea con le tue indicazioni
  2. per far sì che il tu sia sempre aggiornato/a sulla tua situazione finanziaria (essendo appunto coinvolto direttamente)

Ho scelto questa professione perchè credo che ognuno debba avere la possibilità di realizzare i propri sogni attraverso il denaro.

 

  1. Sono un professionista completamente indipendente da qualsiasi intermediario finanziario

  2. Mi concentro sempre sugli aspetti personali del cliente. Ognuno di noi ha ambizioni, progetti, desideri e sogni diversi. Inoltre possediamo risorse differenti, per cui metto sempre il cliente al centro del mio focus

  3. condivido valori che guidano la mia professione come:
    1. l’indipendenza
    2. la trasparenza
    3. la consapevolezza
    4. la competenza

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